Steueroptimiert und renditestark anlegen

Im Vergleich zur Direktanlage im Depot gelten Versicherungen oft als teuer, intransparent und unflexibel – doch das muss nicht so sein!

Versicherungen bieten zudem erhebliche steuerliche Vorteile, insbesondere bei der Vermögensübertragung auf die nächste Generation – sei es von Ihren Eltern oder der Erbtante auf Sie oder von Ihnen auf Ihre Kinder.

Auch steuerfreie Anlagen sind unter bestimmten Bedingungen möglich.

Beispiel für eine steuerfreie Kapitalanlage:

Einmalanlage von 100.000 € in einer Rentenversicherung.

• Versicherungsnehmer: Sohn, 38 Jahre alt
• Versicherte Person: Vater, 63 Jahre alt
• Laufendes Rebalancing
• Nach 25 Jahren verstirbt der Vater.
• Bei einer Wertentwicklung von 7 % p. a. beträgt der Wert nach Kosten 429.000 € – diese Summe erhält der Sohn steuerfrei!

Im Vergleich: Hätte der Sohn im Depot investiert, blieben ihm nach Versteuerung der Erträge und Kursgewinne nur 369.000 €.

Für Einmalanlagen ab 10.000 € können wir Ihnen maßgeschneiderte Versicherungslösungen mit folgenden Vorteilen anbieten:

1. Flexibilität

• Jederzeitige Kapitalentnahmen und Zuzahlungen: Sie bleiben flexibel und können Ihre Anlage an Ihre Lebenssituation anpassen.
• Option auf Entnahmeplan: Regelmäßige Auszahlungen aus der Rentenversicherung sind jederzeit möglich.
• Anlauf- und Ablaufmanagement: Reduzierung von Risiken durch gestaffelten Ein- und Ausstieg in den Aktienmarkt.
• Breite Anlagemöglichkeiten: Investitionen in verschiedene Fonds und ETFs stehen zur Auswahl.

2. Steuerliche Vorteile

• Steuerstundung über Jahrzehnte: Ihre Erträge wachsen steuerfrei, bis Sie Auszahlungen vornehmen. Fonds- oder ETF-wechsel sind kosten- und steuerfrei.
• Steuervorteile bei Vererbung: Keine Abgeltungssteuer für Erben. In bestimmten Fällen ist sogar eine komplett einkommens- und erbschaftssteuerfreie Übertragung möglich.
• Option auf lebenslange (steuerbegünstigte) Rentenzahlung: Erhalten Sie eine lebenslange Rente mit attraktiven Steuervergünstigungen.

3. Renditeoptimierung

• Langfristige Renditesteigerung durch kostenfreies Rebalancing: Regelmäßige Anpassung des Portfolios ohne steuerliche Belastung, um Risiken zu minimieren und Erträge zu maximieren.
• Zugang zu institutionellen Fondstranchen: Profitieren Sie von kostengünstigen Fonds, die sonst nur Großanlegern zur Verfügung stehen.
• Keine Abschlusskosten: 100 % Ihrer Einlage wird investiert – ohne Abzüge!
• Kostentransparenz: Alle Kosten sind klar und nachvollziehbar.

Gerne stehe ich Ihnen für ein Beratungsgespräch zur Verfügung, um Ihre individuelle Anlagestrategie zu besprechen und die passende Lösung für Ihre Bedürfnisse zu finden.

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