Geldanlagemanagement

Heute wichtiger denn je: Eine sichere Geldanlage-Strategie. Was sind Ihr Ziele? Zusammen mit unseren erfahrenen Experten wägen wir Chancen und Risiken ab und erarbeiten passgenaue Handlungsempfehlungen. Nutzen Sie interessante steuerliche Fördermöglichkeiten und steigern Sie mit uns Ihre Rendite.

 

  • Ermittlung und Festlegung von Anlagezielen als Basis für den geplanten, systematischen Aufbau des Privatvermögens
  • Einschätzung der individuellen Anlagepräferenzen
  • Analyse bestehender Verträge des bestehenden Depots
  • Erarbeitung eines individuellen Anlagekonzepts
  • Herleitung von Vorschlägen zur Umschichtung des Vermögens
  • Vermittlung der notwendigen und geeigneten Anlageprodukte
  • Abwicklung, kontinuierliche Prüfung sämtlicher Anlagegeschäfte
  • Bedarfsbezogene Analysegespräche zwecks Depotoptimierung

Unsere Expert*innen sind in über 30 Geschäftsstellen auch in Ihrer Nähe – Rufen Sie uns an!

Einmalbeiträge in Kapitalversicherungen

Geldanlage heute und morgen – aber wie?

Schwierige Zeiten und unsichere Märkte sind die aktuellen Kennzeichen, die das Thema Sparen und insbesondere Geldanlage prägen. Und die Frage, wo man überhaupt noch Sicherheit und Rendite erzielen kann, bleibt oft mit einem großen Fragezeichen unbeantwortet.


Hohe Kante
Viele unserer A.S.I.-Mandanten/Mandantinnen haben erfreulicherweise Geldkapital zur Verfügung. Es stammt aus einem Sparprozess parallel zum Arbeitsleben und fristet auf einem Gelddepot (Zins: 0,1 %) ein kümmerliches Dasein. „Das ist Geldvernichtung bei einer Inflationsrate von 7  % bis 10 % p. a.“ Die sog. „Generation der Erben“ bekommt von ihren Eltern oftmals einen finanziellen Nachlass. Hier stellt sich die „Luxusfrage“: Wohin mit dem Geld in Zeiten von Unsicherheit, Corona und Nullzinspolitik? Das Eigenheim, das Eltern für sich und ihre Kinder gebaut haben, wird zu groß. In der Planung des Ruhestands suchen viele einen neuen und altersgerechten Lebensmittelpunkt mit abgespecktem Wohnumfeld. Die Immobilie wird verkauft, das Geld kommt zunächst mal auf das „0,1 %-Konto“.

 

Geldpolitik folgt Wirtschaftspolitik
Die weltweite Ökonomie steht vor zahlreichen ungelösten Problemen. Unsicherheit ist Gift für Investitionen und schürt die Rezession. Deshalb stellen die Staaten weltweit kostenlos Liquidität zur Verfügung, um mit preiswertem Geld die Wirtschaft wieder anzuschieben. Ein Erfolgsmodell nach der Eurokrise, das jetzt als Blaupause für die globale Corona-Krise dient. Und die Aktienmärkte leben von der Hoffnung auf Rendite.

 

Fazit
In vielen A.S.I.-Beratungsgesprächen wird uns die Frage gestellt, wo es heute überhaupt noch Zinsen gibt. Das Zinsniveau ist im Keller. Aktienengagements — meist in Form von Investmentfonds - bieten interessante Perspektiven, verlangen aber immer auch Beobachtung und Umschichtung.
Kurz gesagt: Man muss sich kümmern.

 

A.S.l. Angebot zur Einmalanlage

Die meisten A.S.l. Mandanten haben das ratierliche Versicherungssparen, z. B. für die Altersvorsorge, bereits kennengelernt. Neben einer Garantie auf die eingezahlten Beiträge gibt es — je nach Marktbedingungen — zusätzliche Überschüsse. Des Weiteren sind Versicherungselemente eingebaut: Todesfallschutz, lebenslange Rente u. ä.

Einmal-Geldanlagen im Rahmen einer Kapitalversicherung bieten attraktive Chancen für eine zeitlich befristete Anlage in traditionelle und neue Märkte. Hier haben Sie als Anleger die Möglichkeit, das Knowhow und die Erfahrung von Profis sowie die weltweite Expertise von Versicherungen für sich zu nutzen.

 

Was sind die Vorteile?

  • Sichere Geldanlage mit 100 % Kapitalgarantie möglich
  • Management der Geldanlage weltweit und in allen Kategorien
  • Befristete Laufzeiten schon ab fünf Jahren Anlagedauer möglich
  • Intelligente Investition in Zukunftsmärkte
  • Umweltorientierte Anlage in Klimaschutz und Energiegewinnung
  • Leistungen bei Ablauf als Einmalzahlung oder lebenslange Rente (Wahlrecht)
  • Je nach Laufzeit Steuervorteile bei Renten und Kapitalauszahlung
  • Leistungen im Todesfall

Vier geprüfte und interessante Marktangebote im Überblick

Einmal-Kapitalanlage mit Beitragsgarantie Sichere Gewinne steuerbegünstigt: Allianz Schatzbrief Perspektive

Beschreibung des Anlageproduktes

Der Allianz Schatzbrief Perspektive ist eine klassische Rentenversicherung mit Kapitalwahlrecht und einer Beitragsgarantie von 90 % des Einmalbeitrages.

Das Vorsorgekonzept bietet Sicherheit mit Chance. Eine hohe Beitragsgarantie und eine garantierte Mindestrente sichern Ihnen zum Ende der Ansparphase garantierte Leistungsauswahl. Durch Überschüsse steht Ihnen ein attraktives Gesamtkapital zur Berechnung Ihrer Rente zur Verfügung.

Allianz Schatzbrief Perspektive ist die richtige Wahl für Sie, wenn Sie:

  • Ihr Vorsorgekapital möglichst gleichmäßig aufbauen und einmal jährlich erreichte Erträge gegen Verluste schützen wollen,
  • Ihre eingezahlten Beiträge maximal möglich garantiert wissen möchten und Ihnen ein solides Wachstum wichtig ist,
  • sicherungsorientiert denken und neben Garantien eine attraktive Überschussbeteiligung ohne Risiko während der Aufschubzeit wünschen.

Chancen, Sicherheit und Rendite - Vorteile verstehen

Ihre Beiträge sind zu 90 % gesichert: Zum Rentenbeginn steht Ihnen eine sehr hohe Sicherung Ihrer eingezahlten Beiträge zur Altersvorsorge garantiert zur Verfügung. Damit wissen Sie bereits bei Vertragsabschluss, wie viel Kapital Sie im Alter auf jeden Fall erhalten bzw. zur Verrentung zur Verfügung steht — egal, wie sich der Kapitalmarkt entwickelt.

Die erreichten Erträge werden Ihrem Vertrag jährlich gutgeschrieben und erhöhen so Ihr garantiertes Kapital durch die sog. Lock-In Funktion. Sie partizipieren direkt am Anlageerfolg des Allianz Sicherungsvermögens.

Highlights

  • Investition in das attraktive Allianz Sicherungsvermögen, d. h. weltweites Anlage-Knowhow mit professioneller Steuerung In Ihrer Police.
  • Maximal mögliche Garantie der Beiträge zum Rentenbeginn plus Vereinbarung einer Todesfallleistung.
  • Flexibler Leistungszeitpunkt mit einer Abrufoption und einer Verlängerung bis Endalter 85 Jahre.
  • Kapitalentnahmen und Zuzahlungen sind möglich.
  • Einmalbeiträge schon ab 3.000 €.
  • Anlagedauer des Allianz Schatzbriefes Perspektive bereits ab 10 Jahren.
Beitragsgarantie plus breite Marktchancen Globales Portfolio mit Garantie: Gothaer Index-Protect

Beschreibung des Anlageproduktes

Die Gothaer Index-Protect Ist eine indexgebundene Rentenversicherung mit einem Wahlrecht zwischen einer garantierten Mindestrente und einer garantierten Kapitalabfindung. Ein Teil des Einmalbeitrags wird für den Erwerb einer Indexbeteiligung verwendet. Der Gothaer Index Multi Asset Strategie IP kombiniert erfolgreich diverse Anlageklassen. Durch die von Anfang an fest vereinbarte Beteiligungsquote am Gothaer Index Multi Asset Strategie IP partizipieren Sie an den positiven Wertentwicklungen.

Gothaer Index-Protect ist die richtige Wahl für Sie, wenn Sie:

  • Wert legen auf die Vermögenserhaltung durch eine Beitragsgarantie in Kombination mit attraktiven Renditechancen,
  • eine Anlage, die innovativ, einfach, sicher und attraktiv ist, suchen,
  • über einen Zeitraum von 5 bis 15 Jahren Vorsorgekapital für Ihre Altersvorsorge anlegen möchten.

Chancen, Sicherheit und Rendite - Vorteile verstehen

Mit der indexgebundenen Rentenversicherung Gothaer Index-Protect kombinieren Sie die sichere Anlage Ihres Geldes mit einer prozentualen Beteiligungsquote an der positiven Wertentwicklung des Index. Die prozentuale Beteiligungsquote ist über die gesamte Laufzeit fest vereinbart. Der Index Multi Asset Strategie IP bietet ein Anlageportfolio über diverse Anlageklassen (Anleihen, Aktien, Sachwerte).

Diese breite Anlagestrategie bietet ein Höchstmaß an Sicherheit und Renditechancen.

Es sind zwei Beitragsgarantiemodelle wählbar: 100 % oder 90 %.

Highlights

  • Einmalbeiträge ab 5.000 €.
  • Flexible monatliche Verfügbarkeit als Teilauszahlung während der Anlagedauer.
  • Die Gothaer Index-Protect kann dank einer Verlängerungsphase den Rentenbeginn auf das Endalter 85 verschieben.
  • Im Todesfall gibt es die Geld-zurück-Garantie über die gesamte Laufzeit, dies gilt auch für das Beitragsgarantiemodell 90 %.
  • Auch interessant für institutionelle Anleger oder als Schenkungsmodell.

Und als besonderes Highlight:

  • Zum 200-jährigen Jubiläum der Gothaer-Gemeinschaft gibt es ein Jubiläumsangebot zu Sonderkonditionen.
  • Für einen Einmalbeitrag von 25.000 bis 100.000 € bietet Gothaer im Jubiläumsjahr maximale Sicherheit durch 100 % Beitragsgarantie kombiniert mit einer Laufzeit von 5 Jahren.
Gemanagte Anlagemischung attraktiver Märkte Breite Streuung in Profihand - weltweiten Chancen: Allianz PrivateFinancePolice

Beschreibung des Anlageproduktes

Die Allianz PrivateFinancePolice ist eine aufgeschobene Rentenversicherung ohne Beitragsgarantie mit einer lebenslangen garantierten Altersrente und Kapitalwahlrecht. Mit diesem Anlageprodukt bietet die Allianz über eine Rentenversicherung Zugang zu den Renditechancen alternativer Anlagen. Dieses attraktive Anlagekonzept, welches für Privatanleger nur schwer zugänglich ist, umfasst Investitionen in Infrastruktur, erneuerbare Energien, gewerbliche Immobilien, Private Equity und Private Debt, die jeweils ein hohes Investitionsvolumen und Expertise voraussetzen. Diese Investments bilden einen Teil des Sicherungsvermögens der Allianz Lebensversicherungs-AG ab.

Die Allianz PrivateFinancePolice ist die richtige Wahl für Sie, wenn Sie:

  • die Renditechancen nicht an der Börse gehandelter Anlagen nutzen möchten, um Ihre bestehenden Anlagen zur Altersvorsorge mit einem Einmalbeitrag zu ergänzen,
  • Ihre Anlagen zur Altersvorsorge wirkungsvoll diversifizieren möchten, aber auch die Chancen und Risiken einschätzen und eingehen können,
  • über genügend Liquidität verfügen, so dass Sie nicht auf Entnahmen während der Laufzeit und auf eine Beitragsgarantie angewiesen sind.

Chancen, Sicherheit und Rendite - Vorteile verstehen

Sie beteiligen sich mit Ihrem Einmalbeitrag an über 1.000 Projekten innerhalb des Allianz Sicherungsvermögens und nutzen somit das professionelle Management eines weltweiten Expertennetzwerkes von über 500 Anlagespezialisten. Profitieren Sie vom Anlage-Knowhow der Allianz!

Einmaliges Anlagekonzept für Sie zum Greifen nah:

Zugang zu Renditechancen alternativer Anlagen mit fünf unterschiedlichen Anlageklassen in Kombination mit einem besonderen Rendite-Risiko-Profil. Das Anlagekonzept setzt eine individuelle prozentuale Gewichtung der Anlageklassen um. Im Rahmen dieser privaten Rentenversicherung mit Kapitalwahlrecht können Sie individuell über die Dauer der Ansparphase entscheiden — vollkommen unabhängig von den längeren Anlagelaufzeiten der zugrunde liegenden Investments.

Highlights

  • Für die Allianz PrivatefinancePolice beträgt die Mindest-Anlagedauer 12 Jahre und der Mindest-Einmalbeitrag 25.000 €.
  • Eine Beitragsgarantie ist nicht vorgesehen, um die Anlagenchancen voll nutzen zu können.
  • Eine Leistung im Todesfall vor und nach Rentenbeginn kann vereinbart werden.
  • Der vereinbarte Rentenbeginn als Ablauftermin kann sowohl vorgezogen als auch bis Endalter 85 verlängert werden.
Investmentrente mit erneuerbaren Energien Nachhaltiges Investment für die Zukunft der Erde: Pangaea Life Investment-Rente

Beschreibung des Anlageproduktes

Diese fondsgebundene Rentenversicherung kombiniert die Erträge nachhaltiger Sachwertanlagen mit den Vorteilen einer lebenslangen Rente bzw. wahlweise einer einmaligen Kapitalauszahlung. Die Anlagebeiträge fließen in den Pangaea Life Fonds, der direkt in konkrete Projekte zur regenerativen Energiegewinnung investiert (z. B. Wind- und Wasserkraft, Photovoltaik). Der Fonds erwirtschaftet seine Rendite nach fest definierten ökologisch nachhaltigen Kriterien. Die Pangaea Life Investment-Rente bietet keine Beitragsgarantie.

Die Pangaea Life Investment-Rente ist die richtige Wahl für Sie, wenn Sie:

  • ein nachhaltiges und einmaliges Anlagekonzept nach ethischen, sozialen und ökologischen Kriterien gesucht haben,
  • Ihre Anlagen zur Altersvorsorge wirkungsvoll diversifizieren möchten, aber auch die Chancen und Risiken einschätzen und eingehen können,
  • auf Garantien verzichten können und Ihren absoluten Investitionsschwerpunkt in eine nachhaltige Altersvorsorge legen.

Chancen, Sicherheit und Rendite - Vorteile verstehen

Die Investmentrente von Pangaea Life ist ein einzigartiges ökologisch nachhaltiges Investment in Verbindung mit einer Rentenversicherung. Sie sorgen so für Ihre Zukunft vor und profitieren von einer Anlageklasse, die bisher nur institutionellen und vermögenden Anlegern vorbehalten war. Sie können sich zwischen einer Altersrente, einer Kapitalauszahlung und einer Kombination aus beidem entscheiden.

Highlights

Zugangsvoraussetzung ist ein Einmalbeitrag von mind. 15.000 € in den Pangaea Life Fonds. Die Investment-Rente kennt keine Beitragsgarantie, jedoch einen Todesfallschutz in Höhe des Einmalbeitrags.

Zuzahlungen sind möglich.

Der vereinbarte Rentenbesinn als Ablauftermin kann sowohl um 5 Jahre vorgezogen als auch bis zum Endalter 85 verlängert werden.