Beratungsangebot Ruhestand
Der Ruhestand ist eine Lebensphase, auf die viele Menschen mit Freude blicken. Als Ihr Experte helfen wir Ihnen, diesen neuen Lebensabschnitt optimal vorzubereiten.
Ruhestandsplanung
Ziele und Wünsche
Aufnahme von Zielen und Wünschen.
Einnahmen- / Ausgabenrechnung
Erstellung einer Privatbilanz und einer privaten Einnahmen-/Ausgaben-Rechnung.
Versorgungslage
Ermittlung der Versorgungslage bei Krankheit, Berufsunfähigkeit und Pflege im Alter.
Kapitalbedarfsbestimmung
für die Rentenphase.
Ruhestandsplanung
unter Berücksichtigung des persönlichen Risikoprofils, von Inflation und Steuern sowie staatlicher Fördermöglichkeiten.
Sicherung des Ruhestandsvermögens
und lebenslanger Einkünfte für den Lebensunterhalt und die Absicherung existenzbedrohender Risiken.
Konzepte Vermögensübertragung
zur Weitergabe an die nächste Generation und Vermittlung geeigneter Produktlösungen.
Erben und Vererben
Erbfolge und Verfügungen
Berücksichtigung der gesetzlichen Erbfolge oder testamentarischer Verfügungen.
Bewertung des vorhandenen Vermögens
Wir analysieren Ihre finanziellen Vermögenswerte und Immobilienbesitztümer.
Steuerliche Gesichtspunkte
einer geplanten Vermögensübertragung.
Schenkungen
Planung von Schenkungen als vorweggenommene Erbfolge unter Ausschöpfung steuerlicher Freibeträge.
Kapitalanlageformen
Auswahl geeigneter Kapitalanlageformen (Geldwerte, Sachwerte) für eine Vermögensübertragung und Vermittlung der ausgewählten Kapitalanlagen.
Gesamtkonzept
Erstellung eines Gesamtkonzepts als Vermögensportfolio.
Rechtsvorsorge
In der Rechtsvorsorge sind Vollmachten, Patientenverfügung und Testament entscheidende Instrumente.
Vollmachten
Vollmachten sind ein bedeutender Bestandteil der Rechtsvorsorge.
Patientenverfügung
Wir unterstützen Sie bei der Erstellung einer Patientenverfügung, die Ihre medizinischen Wünsche und Vorlieben im Falle einer schweren Erkrankung oder eines Unfalls festhält.
Private und betriebliche Altersvorsorge
Planen Sie frühzeitig und gezielt für Ihre Rente, um Ihren Lebensstandard im Alter zu sichern.
Testament
Wir beraten Sie in allen Fragen rund um das Testament.
Todesfall
Abmeldung bei Ämtern und Versicherungen
Die Abmeldung bei Ämtern und Versicherungen ist ein wichtiger Schritt, der in der Planung für den Todesfall berücksichtigt werden sollte.
Erbschaften und Vermögensübergang
Wir stehen Ihnen bei, um sicherzustellen, dass dieser Übergangsprozess reibungslos und gemäß Ihren Wünschen abläuft.
Kontoauflösung
Wir unterstützen Sie dabei, Bankkonten und Finanzanlagen, die auf den Verstorbenen registriert sind, ordnungsgemäß aufzulösen.